爱尔兰将加密货币标记为反洗钱行动的主要威胁

爱尔兰已将加密资产确定为“非常重大”的洗钱和恐怖主义融资风险，并承诺在 2027 年下半年之前引入管理加密相关资金来源的行业标准。

摘要 爱尔兰在最新评估中将加密资产列为主要洗钱和恐怖主义融资风险。 当局计划在 2027 年下半年之前针对加密货币相关资金来源引入新标准。 该报告发布之际，全球监管机构正在加强对数字资产公司的监管和合规控制。

根据爱尔兰财政部的说法，该政策是与该国最新的国家风险评估一起发布的实施计划的一部分，这是七年来首次政府审查与数字资产相关的风险。

评估表示加密相关欺诈、洗钱起诉和涉及数字资产的金融犯罪的增长加大了当局加强监管的压力。

报告指出，加密资产带来的挑战超出了犯罪融资的范围。爱尔兰官员警告说，数字资产可能有助于逃避制裁，使税务执法工作复杂化，并为负责监督该行业的官员提供腐败机会。

与此同时，评估指出了由于国际监管不一致以及去中心化金融等监管较少领域的活动而产生的弱点。

尽管爱尔兰是欧盟的一部分，但报告指出，该国仍然缺乏其他主要司法管辖区采取的一些监管和立法措施来解决与加密行业相关的风险。

计划在 2027 年之前制定新的合规标准

根据实施计划，爱尔兰当局打算在 2027 年下半年之前制定行业标准，涵盖接受加密货币相关活动作为资金来源。该提案是加强整个金融部门反洗钱和反恐融资控制的更广泛努力的一部分。

评估中引用的爱尔兰中央银行数据显示，截至 12 月，该国约有 10% 的人口投资了加密资产，凸显了数字资产在国内金融体系中日益重要的作用。

最近的执法行动已经使合规缺陷成为人们关注的焦点。 2025 年 11 月，爱尔兰中央银行因反洗钱和打击资助恐怖主义违规行为对 Coinbase Europe Limited 处以约 2400 万美元的罚款。监管机构表示，该公司未能及时报告其交易监控系统的缺陷。

另外，评估强调了人们对加密货币在与腐败相关的支付中更频繁使用的担忧。然而，涉及数字资产的政治捐赠在爱尔兰已经受到限制。 2022 年，政策制定者提出一项禁令，阻止爱尔兰政党接受加密货币，包括比特币、以太币和注重隐私的代币。

监管机构加大对加密货币犯罪控制的关注

爱尔兰的审查是在多个司法管辖区的监管机构通过反洗钱框架加强对加密货币业务的监管之际进行的。

今年早些时候，津巴布韦通过 2026 年第 99 号法定文书将加密货币公司置于津巴布韦储备银行的监管之下。规则要求涉及购买、出售、转让或保护数字资产的企业注册为虚拟资产服务提供商并遵守金融犯罪控制。

根据 Chainaanalysis 5 月份的报告预览，行业合规标准也变得更加严格。这家区块链分析公司发现，2026 年进入市场的组织中有近 47% 采用了警报标准，这些标准将跻身 2020 年最严格设置的前 10% 之列。

Chainaanalysis 报告称，各地区对非法资金直接敞口的监控已变得相对一致。该公司表示，剩下的挑战在于跟踪间接风险，即资金在到达平台之前通过中间钱包流动。

根据 Chainaanalysis，与勒索软件、诈骗、暗网市场、欺诈活动和受制裁司法管辖区相关的间接暴露的警报阈值通常比直接暴露的阈值高 10 到 20 倍，从而留下了犯罪分子可利用的潜在漏洞。